Еврооблигации – ценные бумаги, торгующиеся на международном фондовом рынке. Бумаги практически аналогичны стандартным, только выпущены не тем государством, гражданином которого вы являетесь. Они выпускаются в валюте, отличной от той, что является государственной в вашей стране. К слову, к валюте евро данная бумага не имеет ровным счетом ни малейшего отношения. К примеру, тот же Сбербанк имеет право выпустить такие облигации с большим сроком погашения в валюте любой страны, отличной от отечественной.
Классификация еврооблигаций
Равно как и аналогичны активы данной разновидности, еврооблигации могут быть:
- краткосрочными – со сроком завершения до 12 месяцев;
- среднесрочные – до 10 лет;
- долгосрочные – более 10 лет.
Еврооблигации могут выпускаться в нескольких формах:
- бескупонные;
- с фиксированной/плавающей ставкой;
- с правом бартера – обмениваемые и т.д.
Главные особенности еврооблигаций
Еврооблигации обладают рядом важных особенностей, о которых следует знать новичку в сфере инвестирования:
- Сложности с определением. Бумаги имеют отношение к валюте евро, ранее они просто были в обращении на территории Европы. Сегодня они присутствуют на биржах разных государств мира. К слову, бумаги, находящиеся на азиатских биржах, носят еще одно название – «драгон».
- В России приобрести активы данной категории можно исключительно посредством брокера и только те, которые определены, как ценные по законодательству РФ, идентифицированные как ISIN и CFI.
- Однако отечественные регуляторы не имеют права контролировать еврооблигации, выпущенные в Америке, крупнейшими мировыми компаниями, организациями международного значения.
- Как правило, еврооблигациями интересуются крупные инвесторы, среди которых пенсионный фонд, страховые компании и т.д. Однако данная сфера деятельности доступна и частным инвесторам.
- Бумаги могут выпускаться как в качестве документов с печатями, так и в электронном виде.
При желании инвестор имеет возможность найти еврооблигации разных компаний на ряде бирж. По требованию инвестора купонный доход может выплачиваться в валюте любой страны. Узнать информацию об отечественных эмитентах и их еврооблигациях, вы можете в перечне, предоставленном Московской Биржей. Здесь будут указаны стоимость бумаг, сроки погашения и т.д. Рынок данной сферы не контролируется ни одной страной. Не смотрите на то, что все представляется довольно зыбким и ненадежным, этот инструмент обладает своей спецификой и позволяет не только сохранить, но и преумножить свои деньги.
Преимущества еврооблигаций
Можно просто сказать, что еврооблигации – исключительно положительный с любой точки зрения инструмент. Но это будет неправдой. К его преимуществам относятся:
- Защита от обесценивания валюты страны, гражданином которой вы являетесь. Номинированная в другой валюте, она сохранит стабильность ваших средств, поскольку избежит колебаний рынка.
- Это высоколиквидный финансовый инструмент, опорой надежности которого является выпустивший его эмитент с прочными позициями на рынке.
- Возможность заблаговременно оценить доходность, которую вы получите, вложив то или иное количество средств.
Из недостатков обязательно стоит упомянуть валютные риски, поскольку курс валют может измениться не в вашу, а в противоположную сторону. Также – высокий порог входа в инвестирование.
Правила приобретения еврооблигаций
Для инвесторов, которые еще никогда не имели дело с данными видами активов, существует несколько способов вложения в них:
- покупка еврооблигаций, торгуемых на Московской фондовой бирже посредство терминала любого брокера;
- инвестирование в фонд ETF самостоятельно распределяющий финансы для приобретения данного типа активов;
- приобрести в ПИФе пай, в составе которого есть еврооблигации.
Чтобы приобрести активы, обратитесь к брокеру, у которого есть разрешение на осуществление сделок на Московской бирже. Также еврооблигации можно приобрести у управляющего ПИФ.
Как появляется прибыль
Еврооблигации несколько отличаются от стандартных бумаг данного типа. Помимо классической доходности от спекуляций на рынке, существует возможность получения прибыли на разнице валютных курсов. Покупая бумаги в валюте другой страны, вы фактически даете займ в иностранных денежных единицах. Выгода от этого действия полностью пропорциональна котировкам валютных курсов.То есть, существует возможность заработать на еврооблигациях тремя способами:
- продав их впоследствии по цене, гораздо выше той, по которой вы покупали бумаги;
- получая проценты по займу;
- инвестируя в ту валюту, которая показывает хорошую динамику роста.
Равно как и другие ценные бумаги, данный вид обладает собственными рисками. Чем они выше, тем больше вероятность получить высокую прибыль и столь же велика – потерять все.Эмитенты предлагают своим инвесторам прибыль в виде купонов (процентов) в соответствии с собственным кредитным рейтингом. Чем надежнее компания, тем дешевле купон. Однако с учетом роста курса валюты, можно вложиться в надежного эмитента и точно остаться в прибыли.