В сегодняшних условиях мировой пандемии коронавируса и карантинных ограничений, заставивших многих людей лишиться постоянной работы или уменьшить доход, получение дополнительной прибыли является приоритетным. Торговля на бирже – это отличный и быстрый способ наладить пассивный доход, ведь, чтобы стать трейдером, на начальных этапах не потребуется много знаний и опыта, есть много рынков и стратегий, которые оптимальны для новичков. Прибыль можно получить на любом заинтересовавшем вас финансовом рынке, от стратегии скальпинга, который инвестирует во время минутных графиков, до участника рынка, содержащего торговые активы долгие сроки. Фиксация прибыли на финансовых рынках представляет собой процесс закрытия существующих торговых позиций, чтобы трейдер мог преобразовать разницу, возникшую от вхождения в торговую сделку, в свободные деньги на счету в брокерской компании. Далее мы более подробно рассмотрим способы фиксации прибыли на торговых биржах.
Для чего нужно фиксировать прибыль
Часть инвесторов и трейдеров получают разочарование на начальных этапах работы с торговыми биржами. Открыв торговую позицию для выбранного актива, участники рынка ожидают роста цены и достижения ею ключевой зоны. Однако, будучи неопытными и ожидая быстрой высокой прибыли, трейдеры думают, что рост продолжится, стоит лишь выбрать еще ряд пунктов и еще. В результате котировки отходят от уровней, направляясь в противоположном направлении. Ожидаемая вначале открытия сделки прибыль пропадает, принося участнику рынка денежные убытки.
Для того чтобы предотвратить негативную ситуацию, в торговой стратегии инвестора должны содержаться правила по выходу из такой сделки. Вовремя зафиксировав прибыль, участники рынка сохраняют стабильность увеличения прибыли в своем инвестиционном портфеле, и получают реальную прибыль от выполненных инвестиций в торговый актив. При закрытии торговой позиции на рынке ценных бумаг, при начавшемся коррекционном периоде, вкладчики страхуются от рисков потери денежных средств, особенно в ситуации, когда трейдеру приходится продать акции по более низкой цене, нежели они были куплены до этого.
Способы фиксации прибыли при инвестиционной и трейдерской деятельности
Инвестиции и трейдинг позволяют повысить объемы полученных денежных средств. На подъем или спад акций влияет финансовое положение выбранной компании-эмитента или новостные сводки из экономической сферы или любой сферы, связанной с деятельностью компании. Создание инвестиционного портфеля происходит, анализируя торговую стратегию участника. Она может основываться на добавлении активов, которые недооцененные на рынке. При этом, компания оценивается по уровню выплат по дивидендам или оценке определенного биржевого индекса.
К примеру, участник рынка сформировал диверсифицированный портфель инвестиций, демонстрирующий стабильный рост, что показывает эффективность торговой стратегии. Однако с течением времени финансовые результаты какого-то (или нескольких) эмитента могут поменяться, и ценные бумаги утратят привлекательность и эффективность для инвестирования. Таким образом, увеличивается стоимость выбранных торговых активов, уровень потенциальной прибыли инвестора также уменьшается.
При возникновении моментов, сигнализирующих, что эмитент ухудшает свои финансовые результаты, участники рынка оперативно продают актив, а на счету появляется прибыль, которая означает разницу стоимости продажи и покупки актива. Проданные акции в портфеле инвестора заменяют ценные бумаги тех эмитентов, которые демонстрируют большую эффективность и прибыльность на данный момент на рынке. Это и называется фиксацией прибыли среди инвесторов, которые вкладывают свои средства в среднесрочной и долгосрочной перспективах. В результате выполненной операции у инвесторов фиксируется положительная динамика акций, и портфель содержит только те бумаги, которые имеют возможности роста на будущее.
У трейдеров обратная ситуация. Стратегии инвестиционной деятельности оценивают увеличение инвестиционного портфеля в долгосрочной перспективе, а также фиксацию прибыли в периоды нестабильных показателей активов (процентное соотношение акций вскоре уравнивается). А в трейдинге многие стратегии предполагают спекулятивные операции.
Участники рынка, которые работают с недельными, дневными или минутными графиками торговли (ценовыми движениями), ориентируются только на краткосрочные тенденции и импульсы. Для трейдера не важно, происходит снижение или подъем цены. Положительная сторона заключается в том, что в течение краткосрочного периода участник рынка совершает и закрывает большое количество торговых сделок, происходит фиксация больших объемов прибыли. Отрицательная сторона также есть: чем более низкий таймфрейм (временной период на торговом графике) выбирает участник рынка, тем больший риск на достижение значительных убытков. Фиксируют прибыль трейдеры очень оперативно и нужно быть готовым к принятию такого решения.
Насколько безопасно фиксирование прибыли
На бычьем рынке многие инвесторы смогли добиться высокой прибыли от инвестиционной деятельности. Так ли необходимо фиксировать прибыль (переводить ее в реальные денежные средства)? Проанализируем вопрос через мнение специалиста.
Бен Карлсон является профессиональным участником рынка, который выгодно управляет инвестированием, работой на финансовом рынке, анализирует психологическую сторону инвестирования.
К примеру, в марте 2020 года финансовая сфера продемонстрировала значительный спад. Компании, входящие в индекс S&P 500, показали самый высокий ценовой рост с периода 1950 года, продемонстрировав рост практически на 75%. По словам специалиста, ценные бумаги некоторых эмитентов поднялись практически до рекордов: компания Tesla практически на 750%, Wayfair продемонстрировала рост больше, чем на 900%, а акции Penn National Gaming выросли на 820%. На криптовалютном рынке та же ситуация: Bitcoin вырос в цене на 650%, Ethereum – больше, чем на 1000%.
Чтобы выбрать правильную торговую стратегию, Бен Карлсон советует трейдерам ответить на 5 вопросов:
- С какой целью вы приобретали ценные бумаги. Получив ответ, вы сможете вычислить риск-профиль, а также временные отрезки, которые будут наиболее комфортными для трейдера. По словам эксперта, проще оценить ожидаемую максимальную прибыль, нежели убытки. У каждого своя стратегия инвестирования: одни участники рынка покупают и держат акции, другие могут прибегнуть к фиксации прибыли или продаже неприбыльных акций. Если вы из первых, подумайте, насколько комфортным для вас будет постоянно меняющаяся волатильность. А для участников, которые готовы продавать, Бен Карлсон советует оценить, какая наиболее удобная стратегия выхода из торговой сделки или ряд правил по фиксации.
- Можете ли вы более прибыльно использовать эти деньги. По мнению Карлсона, у ряда людей больший процент риска, они могут взять в долг. Для кого-то это неприемлемо. Оцените финансовые возможности и цели.
- Можете ли вы выбрать оптимальные возможности для инвестирования. Подумайте о более выгодных способах инвестирования собственного капитала. Насколько ваши активы, фонды, эмитенты перспективны?
- Каков ваш инвестиционный план. Благодаря инвестиционному плану, участник рынка сможет действовать четко и уверенно, получать прибыль от стабильных активов, оптимизировать управление инвестиционным портфелем.
- О чем вы больше всего будете жалеть. Минимизируйте сожаления, выбирая способы и стратегии инвестирования. Большей стабильностью обладает стратегия по управлению рисками, которая уменьшает волатильность. Да, это может принести инвестору меньший процент дохода, чем другие подходы, но это минимизирует риски убытков.
Карлсон считает, что в инвестировании следует придерживаться основных правил: соблюдение дисциплины, включение холодного разума и расчета, планирование всех торговых решений, установка stop loss, следование ребалансировке. Будьте готовы вовремя фиксировать прибыль, чтобы уйти из торговой сделки с заработком, а не с убытками. Часто рыночные риски получить больше прибыли не увенчиваются успехом и участник рынка жалеет о том, что вовремя не остановился.